매월마다 배당금을 받는 미국 월배당 etf 중 하나인 JEPQ 배당 관련 정보를 정리해보았습니다. 현재 저도 투자하고 있는 jepq인 만큼 열심히 단점과 전망에 대해 알아보았습니다.
JEPI 배당금 미국 월배당 ETF 투자해야할까? 치명적인 단점 3가지
JEPQ ETF 소개
- 발급기관 : JP모건
- 펀드명: JPMorgan Nasdaq 주식 프리미엄 소득 ETF
- 기호: JEPQ
- 증권 거래소: 나스닥
- 개시일: 2022년 5월 3일
- 펀드 매니저 : 해밀턴 라이너, 에릭 모로, 앤드루 스턴 ( 펀드매니저 정보: 바로가기 )
- 액티브 ETF 수수료: 0.35%
- 전략: 커버드콜 전략 (기초 자산 매수와 동시에 하락에 배팅하여 콜옵션을 매도하는 전략, 프리미엄으로 수익을 얻고 손실 충당.)
JEPQ 배당 투자로 매월 배당금을 받을 수 있는 미국 월배당 ETF로 JEPI와 마찬가지로 커버드콜 전략으로 JP모건에서 운용하고 있습니다.
아직 출시된지는 얼마 안된 ETF인데요. 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타, 구글 같은 빅테크 기술주 중심으로 포트폴리오가 구성되어 있습니다.
미래 전망이 좋은 기술주 전략으로 구성되어 있어 주가 수익률도 높이고, 꾸준히 월배당을 하여 복리효과를 누리게 하면서, 주가 하락시에는 커버드콜 전략으로 콜옵션 행사되어 주가 하락방어도 될 수 있는 상품이며 추가적으로 콜옵션 프리미엄 수익까지 얻을 수 있습니다.
JEPQ 배당 요약
- 연간배당금 : 5.1274달러
- 배당 주기: 매월
- 배당수익률: 9.74% (JEPQ 연간배당률)
- 배당기준일: 매월 1일~3일
최근 jepq 배당 이력
| 발표일 | 주기 | 금액 | 수익률 | 배당기준일 | 지급일 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024년 3월 22일 | 월간 | $0.4273 | 2024년 4월 1일 | 2024년 4월 4일 | |
| 2024년 2월 29일 | 월간 | $0.3804 | 2024년 3월 1일 | 2024년 3월 6일 | |
| 2024년 1월 31일 | 월간 | $0.3417 | 2024년 2월 1일 | 2024년 2월 6일 | |
| 2023년 12월 27일 | 월간 | $0.3920 | 9.41% | 2023년 12월 28일 | 2024년 1월 3일 |
| 2023년 11월 30일 | 월간 | $0.4221 | 10.36% | 2023년 12월 1일 | 2023년 12월 6일 |
| 2023년 9월 29일 | 월간 | $0.4172 | 2023년 10월 2일 | 2023년 10월 5일 | |
| 2023년 8월 31일 | 월간 | $0.4506 | 2023년 9월 1일 | 2023년 9월 7일 | |
| 2023년 7월 31일 | 월간 | $0.3659 | 2023년 8월 1일 | 2023년 8월 4일 | |
| 2023년 6월 30일 | 월간 | $0.3668 | 9.17% | 2023년 7월 3일 | 2023년 7월 7일 |
| 2023년 5월 31일 | 월간 | $0.3628 | 2023년 6월 1일 | 2023년 6월 6일 |
JEPQ 포트폴리오 구성
jepq 포트폴리오 구성을 보면 기술주가 약 49.6%로 기술주가 차지하는 비율이 압도적으로 높습니다. 커뮤니케이션주> 경기순환주>보건의료관련주> 소비자방어주> 산업재 > 유틸리티 > 파이낸스> 에너지> 부동산 순으로 비율을 차지하고 있습니다.
요즘에는 AI 기술주가 각광받는 만큼 기술주 비율이 높아 배당뿐 아니라 요즘 추세에 맞춰 주가도 우상향 하고 있습니다.
JEPQ ETF 구성 종목 (기술주)
JEPQ 주가
JEPQ 주가는 4월 27일 종가 기준 52.66달러로 2024년 우상향 하다 잠깐 등락했다 다시 오르고 있는 추세입니다.
주가 흐름을 보시면 개시부터 현재까지 주가 흐름이 상당히 들쭉날쭉 하다가 2023년 말부터 쭉 우상향의 흐름을 가지고 있네요. 최근에는 기술주들 주가가 빠지면서 JEPQ도 주가가 빠졌다가 다시 우상향으로 보여집니다.
JEPQ 성과 및 수익
JEPQ와 S&P500, JEPI, SCHD 주가 수익을 비교해보면 배당 ETF 보다는 S&p500이 주가면에서는 수익률 가장 높네요.
그리고 요즘 많이들 투자하고 있는 미국 배당 ETF SCHD > JEPI > JEPQ 순이네요.
미국 나스닥 추종지수 보다 주가 상승폭이 크지 않지만 그럼에도 불구하고 많은 인기가 있는 이유는 월배당의 장점때문이지요.
JEPQ 단점
커버드콜 전략으로 인한 수익 제한
주가가 상승하는 경우, 콜옵션이 있는 사람들은 콜옵션을 행사해서 주식을 사려고 하기 때문에 미리 정해 놓은 특정 가격 (옵션 행사가)에 주식을 팔아야해서 수익이 제한적입니다. 따라서 추가적으로 큰 수익을 얻는 것이 어렵습니다.
커버드콜 전략으로 운영되는 ETF는 주가가 보합이거나 하락장일 때 수익률이 커질 수 있습니다. 상승장에서는 주가가 높다 보니 배당수익률이 줄어들 수 있습니다.
펀드매니저 역량이 결정타
액티브 ETF로 포트폴리오 구성 능력이 중요하다 보니 펀드 매니저 역량이 수익에 많은 영향을 미치고 있습니다. 펀드 매니저들의 운영 능력을 잘 살펴볼 필요가 있겠습니다.
높은 주가 변동률
기술주가 높은 비율로 차지하며 기술주 중심의 포트폴리오가 구성되어있어 기술주 주가 변동성이 큰 만큼 JEPQ 주가 자체도 변동성이 큰 편입니다.
커버드콜로 어느 정도 큰 주가 하락을 방어할 순 있겠지만 하락장이 올 경우, 기술주가 크게 빠지면서 JEPI나 다른 소비재 중심의 ETF보다는 하락이 클 수 있습니다.
높은 JEPQ 수수료
액티브 ETF로 수수료가 0.35%로 높은 편입니다.
COMMENT
저는 원래 JEPI에 투자하다가 요즘은 AI시대로 AI주들이 크게 오르면서 기술주 비율이 높은 JEPQ 배당 ETF로 투자하기로 결정했는데요. 월배당 받으면서 배당금을 쓰지 않고 그대로 다시 투자해서 복리 효과를 보면서 꾸준히 모아가려고 합니다.
22년도부터 시행된 ETF로 아직은 불안하지만 포트폴리오 구성이 마음에 들고 월배당이기에 주가가 떨어져도 매월 들어오는 배당금을 통해 심리적 안정감을 누리며 복리 효과를 누리기 위해 모아보려고 합니다.
하락장이 오면 주가는 빠지겠지만 이 때 추가 매수 하게 되면 배당수익률은 더 높아지겠지요. 혹시 모를 하락장을 대비해서 여분의 현금을 모아 놔야할 것 같습니다
JEPQ 배당 투자에 대한 저의 개인적인 의견이었고, 권유는 아닙니다. 각자 투자 성향에 맞게 투자하시길 바랍니다. 본인의 투자는 본인에게 책임이 있습니다